Tesoreria
La posizione di cassa non dovrebbe essere
un lavoro di ricostruzione.
Conti su più istituti, previsioni costruite a mano, riconciliazioni che consumano ore. Mettiamo ordine nei flussi finanziari e vi restituiamo un numero su cui si può decidere, aggiornato oggi e non a fine mese.
Non è un problema di competenza. È un problema di raccolta.
Nelle aziende che incontriamo i dati finanziari esistono tutti. Stanno però in cinque posti diversi, e qualcuno deve metterli insieme a mano prima che diventino una decisione.
Il risultato è che la fotografia arriva sempre in ritardo rispetto al momento in cui serviva, e chi decide lo fa su un numero di cui non si fida del tutto.
Quanto tempo serve oggi alla vostra area finance per avere una fotografia affidabile della liquidità disponibile?
- La liquidità è distribuita su più conti e più istituti, senza una vista consolidata in tempo reale.
- Le previsioni si costruiscono su fogli di calcolo aggiornati a mano, spesso già superati quando arrivano sul tavolo.
- Le riconciliazioni tra movimenti, fatture e scritture consumano ore senza dare certezza sui saldi effettivi.
- Incassi, pagamenti e carte aziendali vivono in posti diversi e nessuno vede il quadro completo.
- Quando serve decidere in fretta su un pagamento o un investimento, il dato affidabile non c’è ancora.
Dalla ricostruzione al controllo.
Posizione di cassa consolidata
Tutti i conti e tutti gli istituti in un’unica vista, aggiornata più volte al giorno. Nessuna estrazione manuale, nessun file scaricato dal portale della banca. Il saldo che vedete è quello reale, non quello di ieri sera. La stessa vista serve la direzione e l’area finance, senza doppie versioni.
Previsioni su più orizzonti
Previsioni a settimana, trimestre e anno costruite sui dati reali di incasso e pagamento. Le scadenze del ciclo attivo e passivo entrano in automatico, senza reinserimento. Le simulazioni permettono di provare uno scenario prima di deciderlo. Il modello si aggiorna da solo, non va ricostruito ogni mese.
Riconciliazione automatica
Movimenti bancari, fatture e scritture contabili si abbinano senza intervento. Restano da guardare solo le eccezioni, non l’intero estratto conto. Gli errori di imputazione emergono subito, non in sede di chiusura. Il tempo che l’amministrazione spendeva sul controllo torna disponibile.
Incassi, pagamenti e carte in un posto solo
Distinte di pagamento, incassi, addebiti diretti e carte aziendali sotto lo stesso controllo. Le spese fuori processo diventano visibili invece di emergere a consuntivo. Le autorizzazioni seguono regole definite e restano tracciate. Ogni movimento è ricostruibile fino al documento che lo ha generato.
Banche e gestionale collegati
I flussi bancari arrivano in automatico, senza attività manuali di importazione. Gestionale e tesoreria condividono anagrafiche, scadenze e partite aperte. Un dato inserito una volta vale per entrambi i sistemi. Le rettifiche non vanno replicate due volte in due posti diversi.
Controllo e reportistica
Indicatori di liquidità, giorni medi di incasso e pagamento, capitale circolante, senza costruirli a mano. I report per banche e soci escono dal sistema, sulla stessa base dati. Lo storico resta consultabile e confrontabile nel tempo. Le assunzioni su cui poggia la previsione restano documentate e verificabili.
Prima il processo. Poi la tecnologia.
Lo stesso percorso su ogni progetto. Serve a evitare la cosa che costa di più: comprare uno strumento giusto per un problema descritto male.
Analisi delle esigenze
Parliamo con chi il processo lo esegue ogni giorno, non solo con chi lo descrive. Ne esce la mappa di dove il dato si ferma e quanto tempo costa rimetterlo a mano.
IT assessment
Fotografiamo sistemi, integrazioni, licenze e livello di esposizione. Il documento che ne esce resta vostro, anche se decidete di non procedere con noi.
Proposta di progetto
Perimetro, tempi, effort e prezzo scritti prima di iniziare. Distinguiamo quello che va affrontato subito da quello che può aspettare senza fare danni.
Delivery
Un referente unico, avanzamento tracciato, ambiente di test prima di ogni rilascio. Le persone vengono formate sul processo nuovo, non solo sul pulsante nuovo.
Rilascio e gestione continuativa
Dopo il go live il riferimento restiamo noi, con livelli di servizio definiti e interventi consultabili dal portale.
Le obiezioni prima della call.
Dobbiamo cambiare banca o gestionale?
No. Lavoriamo sopra quello che avete: i conti restano dove sono e il gestionale resta il vostro. Quello che aggiungiamo è il collegamento tra le fonti e il livello di controllo che oggi manca.
In quanto tempo si vede il primo risultato?
La vista consolidata dei conti è in genere la prima cosa che va in produzione, ed è anche la più rapida. Previsioni e riconciliazione automatica arrivano subito dopo, quando le regole sono state tarate sui vostri flussi.
Chi carica i dati?
Nessuno. I flussi bancari e i dati del gestionale entrano in automatico. L’intervento manuale resta solo dove serve una scelta, per esempio l’abbinamento di un’eccezione.
Funziona con più società?
Sì. La vista può essere per società o consolidata di gruppo, con gli stessi criteri. È anzi il caso in cui il beneficio si vede prima, perché la ricostruzione manuale costa di più.
Abbiamo un modello Excel molto curato: perché cambiarlo?
Il problema non è la qualità del modello, è che dipende da una persona e da un aggiornamento manuale. Il modello che avete costruito è il punto di partenza: lo traduciamo in un processo che si aggiorna da solo.
Partiamo dal numero che oggi non è affidabile.
Una call con la vostra area finance, quarantacinque minuti, senza presentazione istituzionale. Ci interessa capire come costruite oggi la previsione e quante persone la toccano.